Главная » Сервисы » Райффайзен банк

Райффайзен банк

Рейтинг: 5.0
«Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года и является дочерним банком «Райффайзен Банк Интернациональ АГ». Кредитное учреждение довольно популярно в Европе. Отделения кредитной организации расположены и по всей России, представительства есть во всех крупных региональных центрах. Банк занимается предоставлением услуг, как для физических лиц, так и для бизнеса. Выпуск и обслуживание банковских карт – одно из направлений деятельности «Райффайзенбанка». Кредитное учреждение входит в систему страхования вкладов. Банк предлагает дебетовые и кредитные банковские карты платежных систем МИР, Виза и МастерКард как с платным, так и с бесплатным обслуживанием.

Предложения от компании

Потребительский кредит

Потребительский кредит
Сумма до 2 000 000 руб.
Срок до 5 лет
Ставка от 0.02%

Способы оформления карт

Текст кнопки

С активным внедрением новых технологий оформить карту можно удаленно, не посещая отделение кредитного учреждения. Для выпуска карты достаточно зайти на сайт «Райффайзенбанка» и выбрать нужный продукт в разделах «Дебетовые карты» или «Кредитные карты». После нажатия на кнопку «Оформить заявку», клиенту потребуется ввести необходимые данные.

Для кредитной карты необходима более подробная информация. Представитель банка может перезвонить для уточнения деталей по заявке и сроков выпуска карты. Решение по выдаче кредита принимается в течение 2-х дней. О результатах клиент получит уведомление в виде смс-сообщения. В случае отклонения заявки на получение кредитной карты, клиент все равно имеет возможность получить дебетовую карту.

Возможность оформления карты в офисе банка остается неизменной. Клиент может подойти в отделение, заполнить заявление и узнать о сроках изготовления.

Активация карты

После того, как карта получена, ее следует активировать. Этап активации – это еще одна степень защиты карты от несанкционированного использования. До этого момента владелец не может совершать торговые операции и снимать наличные. Есть три способа активации:

  • в момент выдачи в отделении банка;
  • позвонить в службу поддержки «Райффайзенбанка» по номеру 8(800)700-17-17 с кодом 341, контакты должны быть указаны в сопроводительном письме, которое выдается вместе с картой.
  • самостоятельно на сайте банка.

В случае активации на онлайн-ресурсе пользователю следует ввести данные карты, получить PIN-код и дождаться sms-подтверждения. Сразу после активации пластик можно использовать в обычном режиме.

Как пользоваться картой

«Райффайзенбанк» использует систему «Райффайзен Телеинфо», с помощью которой клиенты могут получать информацию о:

  • величине задолженности по кредиту.
  •  дате открытия вклада;
  • доступном остатке средств.

Помимо конфиденциальных данных, держатели имеют возможность смены PIN-кода и блокировки карты.

Для регистрации в системе владельцу потребуется обратиться в Информационный центр и получить ПИК (персональный идентификационный код). В дальнейшем, используя ПИК, клиент может в любое время пользоваться возможностями «Райффайзен Телеинфо».

Так выглядит система «Райффайзен-Онлайн»

Еще один бесплатный сервис для удаленного управления «Райффайзен-Онлайн». Любой владелец карты может пользоваться услугой. Важно отметить, что подключив «Райффайзен-Онлайн» через интернет-ресурс, клиент имеет возможность получать данные по своим картам, счетам, кредитам и депозитам. Также банк предлагает пользователям пластика сервис «Мобильный банк».

При потере или краже карты рекомендуется сразу обратиться с запросом на блокировку по номеру 8(800)700-17-17. Также это можно сделать самостоятельно через онлайн-сервисы банка в разделе «Блокировка карты». Держатели карт по всем вопросам могут обращаться в офис кредитного учреждения.

Способы пополнения

Внести средства на карту Райффайзенбанка клиент может следующими способами:

  • через cash-in устройства «Райффайзенбанка»;
  • через «Райффайзен-Онлайн»;
  • посредством онлайн-сервиса переводов между картами;
  • в подразделении банка;
  • с помощью электронных кошельков.

Комиссия за операции зависит от поставщика услуг. О ней нужно узнавать заранее, чтобы размер переплаты был минимальным или отсутствовал в принципе.

Дебетовые карты

Дебетовые карты – это хороший платежный инструмент для получения наличных, проведения торговых операций, переводов и платежей в пределах доступного остатка по счету. «Райффайзенбанк» предлагает дебетовый пластик с дополнительными опциями, возможностью получения кэшбэка для разных категорий пользователей. Все дебетовые карты финансового учреждения имеют яркий и интересный дизайн. Ниже представлен обзор основных дебетовых продуктов от «Райффайзенбанка», наиболее привлекательных для россиян.

«#ВСЁСРАЗУ»

Дебетовая карта «#ВСЁСРАЗУ» с интересной программой лояльности и кэшбэком до 5%. Из названия карты понятно, что «Райффайзенбанк» попытался собрать в данном продукте все преимущества дебетовых продуктов. Владельцы карт в рамках программы лояльности получают бонусы за все операции покупок из расчета:

  • 1 балл за каждые 50 рублей в течение первого года;
  • далее 1 балл за 100 рублей;
  • 500 подарочных бонусов в день рождения.

В дальнейшем накопленные баллы возможно обменять на 5% в форме кэшбэка. Информация о состоянии бонусного счета доступна на специальном сайте, посвященном карте vsesrazu-raiffeisen.ru. Баллы нужно использовать в течение 3-х лет с даты начисления. Бонусы можно:

  • обменивать на 5% кэшбэка;
  • потратить на приобретение электронных сертификатов партнеров (OZON, Яндекс.Такси);
  • обменивать на мили S7 Priority;
  • перечислить на благотворительность.

В данный момент проходит акция на карту «#ВСЁСРАЗУ»: первый год обслуживания бесплатно. Далее 1 490 рублей в год.

Снять средства в устройствах банка и партнеров можно бесплатно, а в чужих банкоматах комиссия составит 1% (минимум 100 рублей). СМС-информирование предоставляется за 60 рублей ежемесячно. Сервисы удаленного обслуживания предоставляются бесплатно.

«Buy&Fly»

«Райффайзенбанк» выпускает мильную карту «MasterCard Buy&Fly Premium Rewards» с бесплатным страхованием для путешественников. Пластик предоставляется в рамках премиального пакета «Premium Direct» и «Premium Banking». «Buy&Fly» обладает всеми достоинствами премиальных продуктов. Клиенту выпускается карта после оформления пакета услуг. Баллы по программе рассчитываются в зависимости от суммы расходов за предыдущий период:

Расходы по карте, рублей Кол-во миль за 50 рублей
0 – 70 000 рублей 1
70 000 — 200 000 рублей 1,5
200 000 — 300 000 рублей 2
Более 300 000 рублей 1

Полученные бонусы можно тратить следующим образом:

  • на оплату ж/д и авиабилетов;
  • на бронирование гостиниц;
  • на оплату трансфера.

Покупку можно оплатить полностью или частично бонусами, а оставшуюся часть доплатить денежными средствами. Мили можно использовать в течение 3-х лет с момента начисления. Есть у карты и некоторые интересные дополнительные возможности:

  • бесплатные переводы в «Райффайзен-Онлайн»;
  • предоставление услуги консультирования «Консьерж-Премиум»;
  • бесплатное получение средств за рубежом;
  • индивидуальный финансовый советник;
  • страхование в путешествиях для владельца и его семьи.

Годовое сопровождение карты обойдется ее владельцу в 3 000 рублей. При получении наличных в устройствах банка и партнеров комиссия не предусмотрена, но при снятии средств в сторонних терминалах будет взиматься 1% от суммы (минимум 100 рублей). Сервисы удаленного обслуживания и смс-инфо предоставляются совершенно бесплатно.

«MasterCard Standard/Visa Classic»

Карта Райффайзенбанка MasterCard Standard
Карта Райффайзенбанка MasterCard Standard

«MasterCard Standard/Visa Classic» – это универсальный продукт для оплаты товаров и услуг, с возможностью бесконтактной оплаты и открытия карточного счета в рублях, долларах или евро.

Пластик выдается в день обращения. Годовое сопровождение стоит 750 рублей. Клиенты могут снимать деньги в банкоматах «Райффайзенбанка» без комиссии. В чужих устройствах плата за первые две операции не предусмотрена, далее – 1% от суммы транзакции (минимум 100 рублей).

Картв Visa Classic от Райффайзенбанка
Картв Visa Classic от Райффайзенбанка

Сервис «СМС-Банк»  предоставляется платно – 60 рублей ежемесячно. Владельцам классических карт «Интернет-Банк» и «Мобильный банк» доступны бесплатно. С их помощью можно:

  • получать актуальную информацию по счету;
  • управлять лимитами;
  • обменивать валюту.

Держатели карт имеют возможность получать скидки в магазинах-партнерах. С информацией об акциях можно ознакомиться на сайте www.skidki.raiffeisen.ru. Также все карты участвуют в программах от платежных систем Виза и МастерКард.

Пластик ориентирован на тех, кому за небольшую стоимость необходим стандартный набор услуг и опций для оплаты товаров и услуг.

«Platinum MasterCard/Visa Platinum Premium Direct»

Карты Platinum MasterCard и Visa Platinum Premium Direct от Райффайзенбанка
Карты Platinum MasterCard и Visa Platinum Premium Direct от Райффайзенбанка

«Platinum MasterCard/Visa Platinum Premium Direct» – карта для самых требовательных клиентов с премиальным уровнем обслуживания. Пластик доступен лишь в рамках программы лояльности «Premium Direct», по которой предлагается персональный набор услуг для управления сбережениями:

  • программы скидок;
  • персональный финансовый консультант для оптимального управления финансами;
  • страхование в путешествиях на сумму до 100000 евро;
  • возможность получения консультации в режиме 24/7 по любым банковским вопросам;
  • служба поддержки «Консьерж-Премиум», предоставляемой партнером «Райффайзенбанка» компанией PRIME.

Карту можно открыть в рублях, долларах или евро. Плата за сопровождение по пакету «Premium Direct» составляет 1 500 рублей в месяц. Но при выполнении одного из минимальных требований по программе комиссия не взимается:

  • баланс от 1 000 000 рублей;
  • баланс от 500 000 рублей и безналичные операции на 25 000 рублей;
  • безналичные операции от 75 000 рублей;
  • зачисление заработной платы от 300 000 рублей;

В пределах программы можно открыть до 5 карт. Дневной лимит на снятие и переводы: 500 000 рублей, а ежемесячный – 3 000 000 рублей Комиссия за срочное снятие наличных за рубежом не взимается, так же как и при снятии в устройствах банка или партнеров. При получении средств в устройствах сторонних организаций плата составит 100 рублей за каждую транзакции, но не менее 100 рублей.

Приложения «Райффайзен-Онлайн», «Мобильный банк» и смс-оповещение счета бесплатные.

Детская карта

«Детская карта» от Райффайзенбанка – это пластик с ярким привлекательным дизайном. Банком выпущено единственное в России детское приложение «Райффайзен-Start». Его задача состоит в том, чтобы помочь детям в приобретении финансовой грамотности. Приложение имеет простой и понятный интерфейс, не имеет ничего лишнего и ориентировано на маленьких клиентов.

По  замыслу создателей пластик должен заменить юным пользователям карманные деньги. В случае потери карты, ее легко можно заблокировать и избежать финансовых потерь.

Возрастная категория пользователей: от 6 до 17 лет. До 14 лет пластик выпускается как дополнительная карта. Для клиентов в возрасте от 14 лет карта может быть основной или дополнительной, но для открытия собственного счета требуется письменное согласие родителей.

Держатели от 14 лет являются участниками программы лояльности и получают кэшбэк в размере 5% от суммы покупок, но не более 200 рублей в месяц.

Владелец счета может вводить ограничения с помощью «Райффайзен-Онлайн»:

  • на суточный лимит по получению средств и совершению переводов;
  • на дневной лимит;
  • заблокировать покупки в интернете.

Годовая комиссия за сопровождение карты – 490 рублей. Снимать наличные в банкоматах банка или партнеров можно бесплатно. При получении средств в чужих устройствах плата составит 1% от запрашиваемой суммы, но не менее 100 рублей. Более 30 000 рублей в месяц снять не получится. СМС-оповещение по совершаемым транзакциям доступно за 60 рублей.

Требования к держателям кредитных карт

Кредитные карты – еще один востребованный продукт Райффайзенбанка. Вот только стать держателем такого пластика может не каждый. Владельцем кредитки «Райффайзенбанка» можно стать, если:

  • клиент соответствует требованиям кредитоспособности;
  • клиент дает согласие на обработку персональных данных;
  • клиент предоставляет личный мобильный номер телефона;
  • возраст:  25 – 65 лет.

Пакет документов для оформления кредитных карт

«Райффайзенбанк» запрашивает у потенциального заемщика обязательный и, при необходимости, дополнительный набор документов. Первый включает в себя:

  • заявление;
  • паспорт.

В качестве дополнительных документов банк может потребовать справку о подтверждении дохода. На основе анализа данных, предоставляемых клиентом, банк в течение 2-х рабочих дней принимает решение о выдаче кредита.

Кредитные карты

Кредитки получили широкую популярность, поскольку клиенту нет необходимости каждый раз обращаться в подразделение банка для оформления займа. По карте предоставляется возобновляемый кредит. «Райффайзенбанк» предлагает беспроцентный срок кредитования, в рамках которого проценты по займу не рассчитываются. Все кредитки отличаются условиями и дополнительными возможностями. Ниже представлен перечень кредитных карт от «Райффайзенбанка».

«110 дней»

«MasterCard Gold» – это карта с длительным льготным сроком до 110 дней и комиссией за сопровождение 150 рублей ежемесячно. Плата может не взиматься, если торговых операций от 8 000 рублей за период. Условия по кредитованию выглядят следующим образом:

  • процент: от 29% годовых;
  • льготный срок: до 110 дней;
  • размер кредитного лимита устанавливается индивидуально для каждого клиента (учитывается его кредитная история, уровень надежности и кредитоспособности, история отношений с Райффайзенбанком – получение зарплаты, наличие других карт или оформление иных кредитов увеличит не только шансы на получение пластика, но и положенный кредитный лимит по нему).

Важно учитывать тот факт, что беспроцентный срок не распространяется на транзакции по снятию наличных, переводы и комиссии по ним. То есть карта будет выгодна только в том случае, если ее владелец будет использовать пластик для безналичных покупок в обычных магазинах или интернете.

При необходимости снять средства с кредитки в устройствах банка будет удерживаться комиссия в размере 3% от суммы и дополнительно 300 рублей. При той же операции в чужом банкомате комиссия окажется больше – 3,9% и дополнительно 390 рублей. Ограничение на получение средств – 100% от размера кредитного лимита.

Владельцы пластика имеют возможность получать скидки до 30% у партнеров банка. Управлять карточным счетом с помощью «Райффайзен-Онлайн» и мобильного приложения можно совершенно бесплатно.

«Наличная карта»

Кредитка «Visa Classic Cash» предназначена для пользователей, кто часто снимает наличные. При этом комиссия по данной операции не взимается. «Райффайзенбанк» предлагает более 18 000 устройств для бесплатного снятия средств по данному продукту. Лимит на снятие – 100% от размера кредитного лимита. В чужих банкоматах комиссия – 0,5% от запрашиваемой суммы (минимум 50 рублей), что также меньше, чем по другим кредитным картам. Возможна выдача пластика в день обращения.

Условия по кредиту этого формата выглядят следующим образом:

  • процент: 29% годовых;
  • беспроцентный период: 52 дня;
  • кредитный лимит: 600 000 рублей.

Годовая комиссия за сопровождение пластика – 890 рублей. СМС-информирование по карте – 60 рублей. С помощью бесплатного «Интернет-Банка» или мобильного приложения клиент может:

  • получать информацию о дате и сумме минимального платежа по задолженности, о совершенных операциях;
  • делать платежи и переводы.

Кредитка «Наличная карта» – это удобный способ для получения займа наличными. Если же такие операции производятся клиентом нечасто, то ему стоит подумать об оформлении карты с более длительным льготным периодом, но наличием комиссии за снятие денежных средств.

Золотая кредитная карта «Travel Rewards»

«Visa Gold Travel Rewards» – это золотая кредитка с возможностью накопления миль и дальнейшим их использованием на интернет-ресурсе iGlobe.ru для:

  • покупки ж/д и авиабилетов;
  • бронирования гостиницы;
  • аренды автомобиля;
  • оформления страховки;
  • оплаты трансфера.

Условия начисления миль Travel Miles:

  • 1 миля за 30 рублей;
  • 500 миль при операциях от 25 000 рублей ежемесячно;
  • 1 000 миль в день рождения.

Условия по кредиту:

  • процент: от 29% годовых;
  • беспроцентный срок: 52 дней;
  • кредитный лимит: 600 000 рублей.

Важно учитывать тот факт, что беспроцентный период не распространяется на операции снятия средств, переводы и комиссии по ним, операции, при которых образовалось превышение по кредитному лимиту. Годовая комиссия за сопровождение – 2 990 рублей. При необходимости можно снять средства с кредитной карты в терминалах банка, но в этом случае будет удерживаться комиссия в размере 3% от суммы и дополнительно 300 рублей. При той же операции в чужом устройстве комиссия окажется больше – 3,9% и дополнительно 390 рублей. Ограничение на снятие наличных – 100% от размера кредитного лимита.

Владельцы карты могут получать скидки до 30% у партнеров банка. Управлять карточным счетом владельцы «Visa Gold Travel Rewards» с помощью удаленных сервисов, предоставляемых банком, могут совершенно бесплатно.

«Austrian Airlines MasterCard World»

«Austrian Airlines MasterCard World» – это привилегированная кредитка с возможностью накопления миль по программе «Miles & More». Начисление бонусов осуществляется следующим образом:

  • 1 миля за 50 рублей;
  • дополнительные мили накапливаются за полеты, бронирование гостиниц и прочее.

Для данного карточного продукта годовой лимит на начисление миль отсутствует. Использовать бонусы владелец карты может потратить:

  • на покупку авиабилетов;
  • на изменение класса обслуживания;
  • на покупки у более 300 партнеров «Miles & More», предлагающих разные товары и услуги;
  • 10 000 накопленных миль можно обменять на премиальный полет по Европе.

Условия по кредиту:

  • процент: от 29% годовых;
  • беспроцентный срок: 52 дня;
  • кредитный лимит: 600 000 рублей.

Годовая комиссия за сопровождение карты составляет 2 990 рублей. Сервисы «Интернет-банкинг», «Мобильный-банкинг» и «СМС-инфо» предоставляются бесплатно.

При необходимости снять средства с кредитной карты в терминалах банка будет удерживаться комиссия в размере 3% от суммы и дополнительно 300 рублей. При той же операции в чужом устройстве комиссия больше – 3,9% и дополнительно 390 рублей. Ограничение на снятие наличных – 100% от размера кредитного лимита.

«Visa Platinum Travel Premium Rewards»

Карта Visa Platinum Travel Premium Rewards Райффайзенбанка
Карта Visa Platinum Travel Premium Rewards Райффайзенбанка

«Visa Platinum Travel Premium Rewards» – это идеальная кредитка для путешественников с премиальным уровнем обслуживания. Пластик предоставляется исключительно в рамках пакета «Премиум Директ». По карте накапливаются мили в зависимости от суммы расходов:

  • 1 миля Travel Miles за 30 рублей;
  • 1 000 миль при покупках от 50 000 рублей ежемесячно;
  • подарочные 1 000 миль в день рождения;
  • до 15 миль за 90 рублей при оплате на iGlobe.ru.

Количество накопленных миль можно узнать в личном кабинете. Владельцам карты предлагается бесплатное страхование до 100 000 евро.

Условия по кредиту:

  • процент: от 29% годовых;
  • беспроцентный срок: 52 дня;
  • лимит кредитования: 1 000 000 рублей.

Комиссия за обслуживание карты по программе лояльности «Премиум Директ» не взимается.

При необходимости снять средства с кредитной карты в терминалах банка будет удерживаться комиссия в размере 2% от суммы и дополнительно 200 рублей. При той же операции в чужом устройстве на территории РФ комиссия будет несколько больше – 3,9% и дополнительно 390 рублей. За рубежом деньги можно снимать абсолютно бесплатно. Ограничение на снятие наличных – 100% от размера кредитного лимита.

Смс-информирование счета предоставляется бесплатно, как и «Интернет-Банкинг».

Заключение

«Райффазенбанк» предлагает большое количество дебетовых и кредитных пластиковых продуктов для всех категорий населения. Кредитное учреждение имеет развитую сеть устройств и терминалов самообслуживания по всей России. Круглосуточная служба поддержки помогает решить вопросы в любое время. Банк зарекомендовал себя на рынке банковских услуг, как надежный и стабильный.

Последние новости