ОТП Банк

«ОТП Банк» был организован в 1994 году. В настоящее время он входит в топ-50 кредитных учреждений по ключевым показателям в стране. Финансовое учреждение имеет большую филиальную сеть в разных регионах России. Кредитная организация занимается обслуживанием корпоративных и частных клиентов. Услугами «ОТП Банка» пользуются более 4 000 000 клиентов. Банк активно занимается продвижением таких банковских продуктов, как кредитные и дебетовые карты. Весь пластик имеет встроенный чип для проведения безопасных транзакций в торговых точках. Все карты участвуют в программах от платежных систем.

Способы оформления карт

Оформить пластик от ОТП-банка для новых клиентов возможно непосредственно в офисе кредитного учреждения. В настоящий момент финансовая организация не предоставляет возможности отправки онлайн-заявления.

В среднем на изготовление карты уходит 5-7 дней. Пластик можно получить непосредственно в отделении финансового учреждения. Но существует возможность курьерской доставки или отправки по почте. В этом случае необходимо проинформировать банк о своем намерении заранее.

Активация карты

В целях безопасности все клиенты получают карты в неактивном состоянии, поэтому совершать торговые операции по ним невозможно. Процесс активации не занимает много времени. Для этого достаточно позвонить по номеру 8 (800) 200-70-02 и, следуя инструкциям, провести активацию карты. Сразу после этого можно получить PIN-код для совершения банкоматных транзакций. Для создания ПИН-код нужно обращаться по телефону 8 (800) 200-70-01.

Как пользоваться своей картой

Владелец пластика имеет возможность пользоваться картой для расчетов. Карты международных платежных систем Виза и МастерКард принимаются к оплате по всему миру. Также владелец может снимать наличные в банкоматах с логотипом международных платежных систем в России и за рубежом. При совершении транзакции потребуется ввести PIN-код.

В кассах банка клиент может снимать наличные или вносить средства при предъявлении паспорта. Для дистанционного управления карточным счетом держатель должен подключить систему «Интернет-Банк». Для этого необходимо обратиться в отделение «ОТП-Банка» и заключить договор на обслуживание в ОТП-Директ.

Преимущества использования ОТПДирект:

• Возможность просматривать информацию по кредитам и осуществлять их погашение.
• Открытие, пополнение, закрытие вкладов.
• Информация о расходных операциях по карте, детализация счета.
• Блокировка карты.
• Получение реквизитов счета или карты.
• Совершение платежей и переводов.
• Переводы между картами.
• Оплата коммунальных услуг.
• Внешние и внутренние банковские переводы.

«Мобильный Банк» от «ОТП Банка» — это мобильная версия «ОТПДирект» с функцией проведения платежей и получения актуальной информации.

«ОТП Банк» предлагает услугу «СМС-Банк». Главное преимущество использования такого сервиса – это возможность с помощью коротких команд на номер 5927 совершать операции или проверить баланс. Справочник таких команд опубликован на сайте.

Telegram-бот – это интересная возможность получать информацию по счету с помощью бота. При этом требуется первоначальная установка на мобильное устройство.

Способы пополнения

Внести денежные средства на карту легко. Для этого существует множество возможностей, предусмотренных ОТП банком:

• В устройствах самообслуживания;
• В кассе банка;
• Через систему ОТПДирект;
• Переводом между картами через интернет-сервисы;
• С электронных кошельков;
• Внешним и внутренним банковским переводом по реквизитам.

Поставщики услуг могут брать плату за совершение операций, поэтому лучше заранее ознакомиться с тарифами, сроками перевода и выбрать для себя наиболее подходящий вариант.

Дебетовые карты

Расчетные карты ОТП банка предназначены для совершения операций оплаты в торговых точках. Владельцы могут рассчитываться за товары и услуги в пределах положительного остатка по счету. Держатель имеет возможность использовать пластик не только для безналичных расчетов, но и как банковский счет для хранения денег. По некоторым видам карт может рассчитываться доход или клиенты получают дополнительные привилегии. Это делает банковский продукт весьма востребованным. «ОТП Банк» предлагает банковские карты международных платежных систем Виза, МастерКард и национальной платежной системы МИР. Условия использования дебетовых карт от «ОТП Банка» описаны ниже.

MasterCard Standard «Молодежная»

Это классическая дебетовая карта в рамках тарифа «Молодежный» с оптимальным набором опций для совершения любых операций. Пластик может быть оформлен для клиентов банка в возрасте от 18 до 25 лет при предъявлении паспорта. Карта выдается на 3 года. По истечению этого периода пластик будет перевыпущен. Плата за обслуживание первый год не взимается.

Получить денежные средства в устройстве банка можно бесплатно, а вот в чужих терминалах плата составит 1% (минимум 100 рублей). Банк устанавливает ограничения на снятие наличных:

• 50 000 рублей в сутки;
• 200 000 рублей в месяц.

Комиссия за услугу «СМС-сервис» составляет 59 рублей.

Пластик ориентирован на молодых людей, которым важно иметь современное средство платежа с полным набором функций при сравнительно небольшой стоимости обслуживания.

Карта Мир «Счастливое время»

Эта карта платежной системы «МИР» в основном ориентирована на пенсионеров. Совершать операции по пластику можно исключительно в российских торговых точках. Для перевода пенсии на карту клиенту следует обратиться в «ОТП Банк» и открыть карточный счет, заполнить заявление на перевод  и передать его ПФ РФ. Важно, что плата за использование пластика не предусмотрена.

При получении наличных в чужих устройствах будет сниматься комиссия 1% от запрашиваемой суммы (минимум 100 рублей). В банкоматах «ОПТ Банка» плата не взимается. Лимит на получение  наличных составляет 50 000 рублей в сутки.

На остаток по счету владельцы дебетовых карт этого типа получают дополнительный доход:

Сумма остатка	Процентная ставка
До 5 000 рублей	Не начисляются
От 5 000 до 100 000 рублей	4% годовых
Более 600 000 рублей	6% годовых

СМС-информирование о состоянии счета предоставляется бесплатно, что дает пенсионерам еще один важный бонус.

Карту могут оформить не только пенсионеры, но физические лица, получающие разнообразные социальные выплаты. Для этого следует обратиться в отделение «ОТП Банка» для получения более детальной информации.

MasterCard Unembossed

Эта карта предназначена для получения дополнительного дохода со всеми преимуществами дебетовых карт ОТП банка. Пластик оформляется на 3 года, далее карта может быть перевыпущена. Карточный счет открывается только в рублях. Плата за использование составляет 49 рублей ежемесячно. При выдаче пластика банк берет комиссию за выпуск карты 99 рублей.

Клиент может совершать операции в точках продаж и снимать денежные средства в устройствах. При этом «ОТП Банк» устанавливает следующие условия:

• снятие средств в терминалах банка – бесплатно;
• снятие средств в чужих терминалах – 1,5% (минимум 199 рублей);
• лимит на получение в сутки – 50 000 рублей;
• лимит на получение в месяц – 300 000 рублей.

На остаток по счету владельцы дебетовок получают дополнительный доход на следующих условиях:

Сумма остатка	Процентная ставка
До 10 000 рублей	0,1% годовых
От 10 000 до 30 000 рублей	4% годовых
От 30 000 до 100 000 рублей	5,5% годовых
Более 100 000 рублей	3% годовых

Услуга «смс-оповещение» доступна за 59 рублей ежемесячно.

Не зря карта называется «Доходная», поскольку, оформив такой продукт, клиент сможет получать дополнительный доход и пользоваться всеми преимуществами международной пластикой карты.

MasterCard Gold

Это дебетовый пластик привилегированного уровня. Такая карта прекрасно подойдет тем, кто хочет получать услуги высокого качества и дополнительный доход. Для оформления пластика понадобится только паспорт. Плата за выпуск карты не предусмотрена в тарифах «ОТП Банка». А вот стоимость обслуживания составляет на текущий момент 149 рублей ежемесячно.

На остаток по счету владельцы золотой дебетовки получают дополнительный доход, рассчитываемый следующим образом:

Сумма остатка	Процентная ставка
До 30 000 рублей	0,1% годовых
От 30 000 до 100 000 рублей	5,5% годовых
От 100 000 до 200 000 рублей	6,5% годовых
Более 200 000 рублей	3% годовых

Клиент может совершать операции в точках продаж и снимать денежные средства в устройствах. При этом «ОТП Банк» устанавливает следующие условия:

• снятие средств в терминалах банка – бесплатно;
• снятие средств в чужих терминалах – 1,5% (не менее 199 рублей);
• лимит на получение в сутки – 90 000 рублей;
• лимит на получение в месяц – 500 000 рублей.

Не смотря на высокий статус карты, банк взимает плату за пользование смс-сервисом 59 рублей ежемесячно.

Для золотых карт платежной системы МастерКард банк предлагает различные бонусные программы, информацию о которых подробнее можно уточнить на официальном интернет-ресурсе.

Требования к держателям кредитных карт

Для получения кредитной карты клиент должен выполнить ряд условий. «ОТП Банк» предъявляет следующие требования к заемщикам, желающим оформить кредитку:

• Гражданство РФ;
• Возраст от 21 до 69 лет;
• Наличие прописки;
• Наличие постоянного источника дохода или пенсии;
• Стаж работы на текущем месте от 3-х месяцев;
• Положительная кредитная история.

Документы для получения кредитной карты

Как правило, для оформления кредитки «ОТП Банк» требует только паспорт. Но в некоторых случаях кредитная организация может запросить дополнительные документы:

• Справка 2-НДФЛ;
• Военный билет;
• Водительское удостоверение;
• Копия трудовой книжки;
• Справка с места работы.

Если клиент не предоставляет необходимые банку документы, то с большой долей вероятности его заявку даже не будут рассматривать. Зато чем более надежным окажется заемщик, тем более выгодные условия кредитования ему предоставит финансовое учреждение.

Кредитные карты

Кредитки – это удобный инструмент для пользования заемными средствами в случае необходимости. Карта выдается на длительный срок, поэтому нет необходимости постоянно обращаться в банк для получения кредита. Займ является возобновляемым в рамках кредитного лимита. «ОТП Банк» не насчитывает проценты в течение льготного периода. Кредитку можно использовать не только как способ получения займа, но и как средство хранения денежных средств. Обзор кредиток от «ОТП Банка» представлен ниже.

Домашняя кредитная карта

Эта кредитка предназначена для оплаты товаров в супермаркетах и продуктовых магазинах. Пластик удобно использовать для этих целей, поскольку «ОТП Банк» начисляет кэшбэк в размере от 3% в соответствующих категориях. Максимальный размер возврата составляет 2 000 рублей в месяц. Фактически, владельцы «Домашней» кредитки получают дополнительную скидку на покупки в магазинах. Выплата бонусов осуществляется 10-го числа следующего месяца, но только в том случае, если по карте нет просроченной задолженности. Информацию о количестве начисленных баллов банк отправляет в виде смс-сообщений.

Карта является бесплатной лишь первый год, далее за использование взимается плата 1 600 рублей ежегодно. На положительный остаток по счету проценты не начисляются. Условия по кредиту выглядят следующим образом:

• Процент: по операциям оплаты в точках продаж: 24,9% годовых, по операциям снятия средств: 49,9% годовых;
• Кредитный лимит: 10 000 – 50 000 рублей;
• Беспроцентный срок: 55 дней;
• Ежемесячный платеж: 5% от размера долга, минимум 500 рублей.

Существует несколько способов внесения платежа по кредиту:

• Погашение наличными:

1. в кассе «ОТП Банка» и на Почте России;
2. в банкоматах «ОТП Банка»;
3. через точки партнеров.

• Погашение в режиме онлайн:
• переводом с карту на карту через онлайн-сервис «ОТП Банка».

«ОТП Банк» установил дневной лимит на снятие наличных: 45 000 рублей. Плата за использование «СМС-пакета» составит 59 рублей ежемесячно. «ОПТДирект» предоставляется всем держателям.

Кредитная карта Молния

Кредитку «Молния» можно получить моментально при предъявлении паспорта, обратившись в любой магазин, адреса которых указаны на сайте www.otpbank.ru/retail/cards/lightning. Пластик предназначен для получения кэшбэка по торговым операциям и дополнительного дохода на остаток при совершении оплат за счет заемных средств:

• до 7% годовых на остаток;
• кэшбэк 1,5% на любые покупки;
• бонус в размере 300 рублей за покупку на сумму от 2 000 рублей за счет кредитных средств в течение месяца с момента получения пластика.

Максимальная сумма кэшбэка за месяц не может быть более 2 000 рублей. Выпуск и использование пластика бесплатно, согласно тарифам банка. Условия по кредиту выглядят так:

• Процент: 19,9 — 34,9% годовых;
• Кредитный лимит: 300000 рублей;
• Беспроцентный срок: 55 дней;
• Ежемесячный платеж: 6% от размера долга, минимум 600 рублей.

Для тех клиентов, кто внес своевременно шесть платежей по кредиту, банк может изменить процентную ставку до 19,9% на торговые операции.

Существует несколько способов внесения платежа по кредиту:

• Погашение наличными:

1. в кассе «ОТП Банка» и на Почте России;
2. в банкоматах «ОТП Банка»;
3. через точки партнеров.

• Погашение в режиме онлайн:
• переводом с карту на карту через онлайн-сервис «ОТП Банка».

«ОТП Банк» установил дневной лимит на снятие наличных: 45 000 рублей. Комиссия за получение кредитных средств в устройствах составит 3,99% и дополнительно 390 рублей.

Кредитка предназначена для того, кому срочно требуются заемные средства. В дальнейшем карту можно использовать как дебетовую, но с возможностью пользования кредитом при необходимости.

ОТП-Директ предоставляется бесплатно всем держателям карт «Молния».

Понятная кредитная карта

Кредитка MasterCard Gold ориентирована на клиентов, которым необходим не только инструмент для расчетов, но и кредитные средства под рукой. Большой лимит кредитования до 300 000 рублей позволяет оплачивать крупные покупки. По мере внесения средств он будет восстанавливаться. Плата за выпуск и использование не берется. Условия по кредиту таковы:

• Процентная ставка: по операциям оплаты в точках продаж: 26,9% годовых, по операциям снятия средств: 49,9% годовых;
• Кредитный лимит: 300000 рублей;
• Беспроцентный срок: 55 дней;
• Ежемесячный платеж: 5% от размера долга, минимум 500 рублей.

Снятие наличных свыше 45 000 рублей за день запрещено. Существует несколько способов внесения платежа по кредиту:

• Погашение наличными:

1. в кассе «ОТП Банка» и на Почте России;
2. в банкоматах «ОТП Банка»;
3. через точки партнеров.

• Погашение в режиме онлайн:
• переводом с карту на карту через онлайн-сервис «ОТП Банка».

«СМС-инфо» обойдется клиенту 59 рублей ежемесячно. Кредитка потому и получила название «Понятная», поскольку условия по использованию пластика весьма просты.

Заключение

«ОТП Банк» предлагает интересные предложения по банковским пластиковым продуктам. Финансовое учреждение имеет крупную банкоматную и филиальную сеть, что делает процесс использования карт удобным и безопасным. Круглосуточная служба поддержки помогает решить возникающие вопросы по обслуживанию карт в максимально короткие сроки. Тарифы «ОТП Банк» весьма лояльны и могут конкурировать с условиями по карточным продуктам других банков.